Le paysage financier actuel exige des outils de gestion toujours plus performants et conformes aux régulations. Dans ce contexte, la collaboration entre Finastra et Lozenge a permis de développer une solution innovante, adoptée par des entreprises de premier plan telles qu'Engie et Mobilize Financial Services. Cette synergie technologique vise à optimiser les processus de trésorerie, renforcer la conformité et offrir une vision analytique approfondie des risques financiers.
L'intégration du module Prism de Lozenge à la solution Finastra KTP marque une étape décisive pour ces grandes entreprises. Elle répond aux besoins croissants d'automatisation des calculs complexes, de gestion proactive des marges et d'analyse des risques en temps réel. Les bénéfices se traduisent par une efficacité opérationnelle accrue et une meilleure adaptation aux standards réglementaires en constante évolution.
Optimisation Opérationnelle et Fiabilité Accrue
L'adoption de la solution Finastra KTP, intégrant le module Prism de Lozenge, a transformé les opérations de gestion de trésorerie pour des acteurs majeurs comme Engie et Mobilize Financial Services. Cette technologie avancée permet une automatisation des calculs de Mark-to-Market (MTM), une gestion simplifiée des appels de marge quotidiens et une conformité réglementaire renforcée grâce à des analyses de risque sophistiquées. Les entreprises bénéficient ainsi d'une précision inégalée dans leurs évaluations financières, d'une réduction significative des erreurs manuelles et d'une capacité accrue à réagir rapidement aux fluctuations du marché. L'outil facilite également la consolidation des données et la standardisation des processus, ce qui est crucial pour les entités opérant à l'échelle internationale. L'impact se fait sentir sur l'ensemble de la chaîne de valeur financière, depuis la saisie des transactions jusqu'à la génération de rapports conformes, offrant une transparence et une traçabilité complètes.
Pour Engie, l'intégration de Prism à KTP a considérablement rationalisé leurs processus de clôture mensuelle, auparavant complexes et fragmentés. La capacité à unifier les outils d'évaluation des transactions a conduit à des gains de temps substantiels et à une fiabilisation des données. Face à un portefeuille d'actifs financiers vaste et diversifié, les clôtures devenaient fastidieuses en raison de l'hétérogénéité des outils de calcul MTM. La nouvelle approche, entièrement intégrée, a non seulement accéléré ces opérations mais a également amélioré la fiabilité des résultats. Engie a même étendu l'utilisation de cette solution aux appels de marge quotidiens et aux comparaisons tarifaires avec leurs partenaires bancaires, et envisage son déploiement à l'international. Cette transformation numérique leur confère un avantage compétitif notable en matière d'efficacité et de précision financière, garantissant une meilleure gestion des risques et une prise de décision éclairée.
Renforcement de la Conformité et Capacités Analytiques Avancées
L'intégration de Finastra KTP et du module Prism de Lozenge apporte une réponse robuste aux défis de conformité réglementaire auxquels sont confrontées les institutions financières. Pour Mobilize Financial Services, qui opère dans un cadre réglementaire strict en tant qu'entité assimilée à une banque, cette solution est essentielle pour respecter les normes européennes. Elle adresse spécifiquement les exigences liées au risque de taux d'intérêt (IRRBB) et, plus récemment, au Credit Spread Risk (CSRBB), permettant une gestion proactive et précise de ces risques. La capacité à générer rapidement des rapports conformes et à démontrer une gestion rigoureuse des expositions au risque est un atout majeur dans un environnement réglementaire en constante évolution. Cette solution offre une agilité et une adaptabilité indispensables pour maintenir la conformité tout en optimisant la performance financière.
Au-delà de la conformité, la solution KTP enrichie des capacités de Lozenge offre aux équipes de gestion des risques des fonctionnalités analytiques de pointe. Eric Aillet, Principal Product Manager chez Finastra, souligne que cette solution procure aux contrôleurs de risques une vue consolidée de leurs positions en matière de risque de taux d'intérêt. Grâce aux outils de Lozenge, les utilisateurs peuvent calculer et surveiller avec précision la sensibilité aux taux de tous les types de transactions. Ils ont la possibilité d'effectuer des analyses statistiques complexes des risques, simulant divers scénarios, y compris des stress tests sur les taux, les taux de remboursement anticipé, et la surveillance continue du bilan. Cette capacité d'analyse approfondie est cruciale pour anticiper les risques potentiels, évaluer l'impact des variations du marché et prendre des décisions stratégiques éclairées, assurant ainsi la stabilité et la résilience financière de l'entreprise.
