Nel giugno 2025, Banca Generali ha evidenziato una performance eccezionale, chiudendo il mese con una raccolta netta di 308 milioni di euro. Questo risultato porta il cumulato da inizio anno a ben 3 miliardi di euro, dimostrando una notevole resilienza e capacità di crescita. È particolarmente significativo considerando il forte impatto delle scadenze fiscali di metà anno, che hanno visto esborsi per 225 milioni di euro solo a giugno, un incremento del 70% rispetto all'anno precedente, e un totale di 527 milioni da inizio anno (+37%). Nonostante tali deflussi, la banca ha saputo mantenere una raccolta netta robusta, testimoniando la fiducia della clientela e l'efficacia della sua rete commerciale.
Un elemento chiave del successo di Banca Generali è stata la forte propensione dei clienti verso soluzioni di investimento più strutturate e gestite. La raccolta in Assets under Investment ha raggiunto 493 milioni di euro a giugno, segnando un'impressionante crescita dell'89% rispetto allo stesso periodo del 2024, con un totale annuo di 1.618 milioni di euro. Le soluzioni gestite hanno attratto 159 milioni nel mese e 849 milioni da gennaio, grazie anche all'apprezzamento per i contenitori finanziari (60 milioni a giugno, 629 milioni annui) e i fondi proprietari (57 milioni a giugno, 265 milioni annui), stimolati anche dal lancio di nuove offerte innovative. Parallelamente, le polizze tradizionali continuano a essere molto richieste, con 277 milioni di flussi a giugno e 662 milioni da inizio anno, confermando la ricerca di stabilità in un panorama economico incerto. Questa dinamica ha comportato una naturale riduzione della liquidità detenuta dagli 'Altri Attivi', con un saldo negativo di 185 milioni a giugno, pur mantenendo un saldo positivo di 1.387 milioni da inizio anno.
L'Amministratore Delegato e Direttore Generale di Banca Generali, Gian Maria Mossa, ha espresso grande soddisfazione per i risultati, sottolineando la qualità e la diversificazione dell'offerta. Ha rimarcato un \"semestre da oltre tre miliardi di raccolta, con una crescita a doppia cifra negli Assets under investment che è proseguita anche a giugno, privilegiando la qualità delle soluzioni gestite rispetto al parcheggio della liquidità\". Mossa ha evidenziato come tali performance siano ancor più apprezzabili data l'incertezza del mercato e il peso degli oneri fiscali, attribuendo il merito alla professionalità dei consulenti e alla versatilità della gamma di prodotti. Ha inoltre sottolineato il valore aggiunto della collaborazione con Intermonte, che arricchisce il modello di consulenza per gli imprenditori, e ha riaffermato la determinazione della banca a proseguire verso gli obiettivi prefissati, mantenendo i livelli di eccellenza raggiunti.
Il percorso intrapreso da Banca Generali, focalizzato sull'innovazione e sulla comprensione profonda delle esigenze dei propri clienti, dimostra che la visione strategica, combinata con una gestione oculata e l'attenzione ai dettagli, può condurre a risultati straordinari anche in contesti sfidanti. La capacità di adattarsi e di proporre soluzioni all'avanguardia non solo rafforza la posizione di leadership nel settore, ma promuove anche un circolo virtuoso di fiducia e crescita reciproca, beneficiando sia la banca sia i suoi investitori. È un esempio lampante di come l'impegno costante e la ricerca dell'eccellenza possano trasformare gli ostacoli in opportunità, contribuendo attivamente a un futuro finanziario più sicuro e prospero per tutti.
