Un'indagine condotta da Janus Henderson Investors nel 2025 ha rivelato che quasi tre quarti degli investitori sono preoccupati per come la recente instabilità dei mercati influenzi la loro capacità di generare reddito durante la pensione. In particolare, il 50% di essi ha dichiarato di monitorare più assiduamente i propri portafogli a seguito delle fluttuazioni causate dagli annunci sui dazi doganali dell'aprile 2025. Sebbene una quota significativa (36%) non abbia intrapreso alcuna azione diretta in risposta a tale volatilità, una percentuale quasi equivalente (34%) ha scelto di ridurre le spese discrezionali, il 25% ha posticipato acquisti importanti e il 22% ha incrementato i propri fondi di emergenza. Matt Sommer, responsabile del gruppo di consulenza specialistica di Janus Henderson, ha sottolineato l'importanza per gli investitori di mantenere la calma e di seguire un piano a lungo termine, evitando decisioni affrettate, come dimostrato dalla rapida ripresa del mercato dopo il calo dell'S&P 500 nell'aprile 2025.
La pianificazione del reddito pensionistico rappresenta un'opportunità distintiva per i consulenti finanziari. Nonostante la maggior parte degli investitori intervistati (65%) abbia un consulente, il 18% di coloro che ne hanno uno non ha ancora ricevuto un piano pensionistico formale. Tuttavia, la tendenza a raccomandare il proprio consulente è alta, con un punteggio medio di 8,3 su 10, evidenziando la fiducia riposta in questi professionisti, specialmente durante i periodi di incertezza. Il comfort finanziario è un elemento chiave nella pianificazione pensionistica, con il 57% dei pensionati che dispone di liquidità sufficiente per coprire le spese per almeno un anno. Le strategie preferite includono investimenti in azioni che pagano dividendi (60%), rendite (54%) e partecipazioni internazionali (44%). Un aspetto interessante è la riluttanza degli investitori a consolidare i propri conti, con l'89% che detiene investimenti presso più istituzioni finanziarie, creando una chiara opportunità per i consulenti di assumere un ruolo di coordinamento centrale e di semplificare la gestione finanziaria dei propri clienti.
In conclusione, il panorama degli investimenti per la pensione è caratterizzato da preoccupazione per la volatilità, dalla crescente importanza dei consulenti finanziari e da una preferenza per strategie che offrano sicurezza e liquidità. La capacità dei consulenti di guidare gli investitori attraverso le sfide del mercato, fornendo piani chiari e coordinando le attività finanziarie, è fondamentale per garantire un futuro sereno. Affrontare il futuro con una pianificazione attenta e una guida esperta non solo assicura la stabilità economica, ma rafforza anche la tranquillità e la fiducia, elementi imprescindibili per una vita appagante in ogni fase.
