Banca Generali ha recentemente ampliato il proprio portafoglio di soluzioni d'investimento, introducendo quattordici nuovi fondi gestiti dalla SICAV LUX IM, controllata dalla sua divisione di asset management, BG FML. Questa iniziativa mira a supportare gli investitori nell'aumentare la loro esposizione al mercato azionario, riconosciuto come il più remunerativo nel lungo termine, pur offrendo salvaguardie contro le fluttuazioni di mercato. L'introduzione di strumenti innovativi riflette la volontà di Banca Generali di guidare i clienti verso investimenti azionari, superando le paure legate all'attuale contesto di mercati elevati e tensioni geopolitiche.
Tra le proposte più innovative si distingue la soluzione denominata 'Equity a Scadenza Protetto', un fondo con una durata predefinita di sei anni. Il primo di questi, il Lux Im Equity Global Upside, consente agli investitori di beneficiare della crescita del mercato azionario, garantendo al contempo la protezione del capitale a scadenza, similmente a quanto avviene con i titoli di Stato. Questa protezione è assicurata da un portafoglio di BTP, mentre la remunerazione si basa su un meccanismo che permette di catturare fino al 60% del valore massimo raggiunto dai fondi azionari sottostanti attraverso rilevazioni mensili. Andrea Ragaini, vicedirettore generale di Banca Generali, ha sottolineato l'importanza di questo fondo come una vera e propria nuova asset class, pensata per gestire l'emotività degli investitori e la loro reticenza ad entrare nei mercati, con un'iniziale disponibilità limitata di 300 milioni e vantaggi fiscali grazie alla struttura basata su swap con titoli di Stato.
L'offerta si arricchisce anche con i prodotti 'Step-In', che iniziano con un'allocazione in comparti obbligazionari o monetari per poi transire gradualmente verso il mercato azionario, in base alle preferenze del cliente. Questo approccio, che permette un ingresso scaglionato, riduce il rischio di investire in un momento sfavorevole del mercato, e le simulazioni di Banca Generali hanno dimostrato la sua efficacia in nove anni su dieci negli ultimi venticinque. Inoltre, tra le nuove strategie di LUX IM figura una soluzione strutturata gestita da JP Morgan, che sfrutta un sistema systematic edge per investire in azioni 'tagliando le code', ovvero contenendo le oscillazioni estreme e riducendo così la volatilità, offrendo ai clienti un approccio più controllato e sereno all'investimento azionario.
L'impegno di Banca Generali nel proporre soluzioni finanziarie all'avanguardia dimostra una visione proattiva e responsabile. In un mondo finanziario in continua evoluzione, è fondamentale offrire strumenti che non solo puntino alla crescita del capitale, ma che al contempo proteggano il risparmio degli investitori, infondendo fiducia e promuovendo una partecipazione consapevole ai mercati. Queste nuove strategie incarnano un esempio virtuoso di come l'innovazione possa essere messa al servizio della sicurezza finanziaria e del benessere degli individui, favorendo una gestione del rischio equilibrata e orientata al futuro.
